金融工作計(jì)劃
發(fā)布時(shí)間:2020-07-13 來源: 工作總結(jié) 點(diǎn)擊:
金融工作計(jì)劃篇 1
一、工作目標(biāo)
本學(xué)期是我作為金融與基礎(chǔ)科學(xué)系系主任的第一個學(xué)期,在認(rèn)真學(xué)習(xí)學(xué)校的工作計(jì)劃和教學(xué)中心的布置的各項(xiàng)教學(xué)任務(wù)以及系主任工作職責(zé)后,我確定了我的工作目標(biāo)和方向:認(rèn)真應(yīng)對新的教育環(huán)境下,教學(xué)模式和形式的變化,自發(fā)學(xué)習(xí),結(jié)合本系的自身特點(diǎn)進(jìn)行思考,并積極的開展各項(xiàng)工作,本著對任課教師和學(xué)生服務(wù)的思想,配合高職教務(wù)和成人教務(wù)部門推動各項(xiàng)工作的開展,完成各項(xiàng)教學(xué)任務(wù),以達(dá)到全面服務(wù)教學(xué),做好老師教學(xué)和學(xué)生求學(xué)的后盾。
二、工作思路
堅(jiān)持以教學(xué)工作的中心的原則,嚴(yán)格執(zhí)行系主任職責(zé):(1)根據(jù)學(xué)校的發(fā)展規(guī)劃,和教學(xué)中心的要求:以教學(xué)常規(guī)管理為基礎(chǔ),以教學(xué)改革為重點(diǎn),以提高效率為手段,以實(shí)踐教學(xué)為突破口,以教、科研活動為落腳點(diǎn),加強(qiáng)教學(xué)與實(shí)踐操作的結(jié)合,全面推進(jìn)本系的各項(xiàng)工作。(2)嚴(yán)格教學(xué)管理制度、教師考核制度。現(xiàn)在各種制度有章可循,在制度的約束下,全系的管理就變得簡單而有效了。(3)積極開展教研活動的討論。本系迄今為止進(jìn)行了三次教研活動,每次教研活動都有確定的主題,老師們都能積極予以回應(yīng),并提出了很多建設(shè)性的意見。
三、工作內(nèi)容和工作方法
(一)教學(xué)管理方面
1.抓好教學(xué)管理制度建設(shè),規(guī)范日常教學(xué)程序
本學(xué)期第一次的系里活動圍繞新學(xué)期的教學(xué)活動開展,包括:重申職大、電大學(xué)生學(xué)習(xí)資料的整理與上傳;課程的核定;尤其是課改后網(wǎng)上課堂的執(zhí)行;對于調(diào)停課的程序、以及成人課堂的管理等和老師們都進(jìn)行了溝通,保證課程的有序進(jìn)行。完成了新開課的統(tǒng)計(jì)、老師課時(shí)核定等相關(guān)教師利益的工作。
(二)進(jìn)行教研教改研究,提高教師的理論水平和科研能力
本學(xué)期第二次研討中我們討論內(nèi)容是“如何結(jié)合學(xué)生特點(diǎn)進(jìn)行教學(xué),如何把學(xué)生留在課堂”,“如何結(jié)合學(xué)生特點(diǎn)進(jìn)行教學(xué)”結(jié)合在如何提高教學(xué)有效性的會議上老師們的發(fā)言,我們展開了熱烈討論,我們感到其實(shí)每位老師都在挖空心思想各種辦法來進(jìn)行課堂教學(xué),也很有責(zé)任心,這樣的討論也布置給每個老師,作為一個教改的課題去思考并撰寫成文。
本學(xué)期第三次研討中我們系關(guān)于市電大課題的布置工作開展,并通報(bào)了《聯(lián)合學(xué)報(bào)》的發(fā)稿要求,在這次科研活動中,我們系部分老師擬申報(bào)了名為《新媒體環(huán)境下教學(xué)資源的開放與共享》的課題,更多集中了年輕老師的力量,進(jìn)行課題、論文方面的實(shí)踐和科研水平的提高。
(三)堅(jiān)持教學(xué)考核,促進(jìn)制度的貫徹和落實(shí)
在需要向不同的教學(xué)部門提交各類的資料過程中,老師們相互配合,在規(guī)定的時(shí)間前后,我也會給老師們進(jìn)行溫馨提示,并幫助電腦方面不擅長的老師進(jìn)行資料的上傳。在資料檢查的過程中,我發(fā)現(xiàn)老師們都很積極主動,并且很認(rèn)真的按照要求完成了各項(xiàng)任務(wù),體現(xiàn)了老師們對教學(xué)工作的責(zé)任感。檢查結(jié)果如下:負(fù)責(zé)職大課程 8 位老師們上傳了10 門課程學(xué)習(xí)資料,負(fù)責(zé)電大課程教學(xué)的老師 10 人上傳了36 們課程的學(xué)習(xí)資料,在規(guī)定的時(shí)間內(nèi),完成了各項(xiàng)任務(wù)。
金融工作計(jì)劃篇 2
20xx 年,全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”,全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個中心,六個基本點(diǎn)”的基本策略,即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn),繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手,全面提升個人金融精細(xì)化管理水平,推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20xx 年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基
礎(chǔ)上,進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘,重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
(二)客戶策略:要充分依托理財(cái)中心,深化二代轉(zhuǎn)型,圍繞“一個中心,六個基本點(diǎn)”,堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx 年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,有足夠多的好客戶,強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力,挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,培育客戶向上遷移成長,促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略:20xx 年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)
到 3:1 比例,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道,按照專職、專業(yè)、專注要求,帶出一支新隊(duì)伍,開拓一片新天地,打造一個新陣地,形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,著重打造“第二個***”。20xx 年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營目標(biāo)是:中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,堅(jiān)守主陣地,作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個***”,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,提高貢獻(xiàn)水平,瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì),實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起,通過加速發(fā)展,趕超同業(yè),縮短差距,盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏,提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、20xx 年個人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,以“個人存款,實(shí)物金、個人客戶”為核心,以基金、保險(xiǎn)、借記卡,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),做實(shí)旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,加大通報(bào)考核力度,營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級”和“保險(xiǎn)、
基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”,做全產(chǎn)品,彌補(bǔ)“短板”,提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度,加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度,逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。
5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù),擴(kuò)大品牌影響力,加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯(lián)動,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù),建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作,做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動,進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險(xiǎn)管控,利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9.提高對代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力,建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作,加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識培訓(xùn)力度,做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評估,提高客服務(wù)水平。
10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,擴(kuò)大借記卡存量市場份額,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照總行部署,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作,積極拓展中
糧支付業(yè)務(wù)。
13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,做好客戶體驗(yàn)活動宣傳,把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊(duì)伍建設(shè)強(qiáng)化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理,在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,建立并完善全新的`客戶關(guān)系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,全力做好 20xx 年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù) VIP 客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21.固化 100 家理財(cái)中心 VIP 窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣,進(jìn)一步解決理財(cái)中
心空心化問題。
22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù),加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流,進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式,持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動,以點(diǎn)帶面,形成理財(cái)中心成長發(fā)展的良好梯隊(duì)。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣,優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日
常維護(hù)
實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售 PK 賽,增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35.做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強(qiáng)渠道建設(shè)提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu),在 20xx-20xx 年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置、裝修建設(shè),加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平,使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高 5-10 個百分點(diǎn);重點(diǎn)
調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和 5 年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn),符合總行VI標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造 100 家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè) 1 家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,落實(shí)集約化管理,制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。
39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價(jià)工作,完善網(wǎng)點(diǎn)后評價(jià)體系,建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型,完善兩大渠道建設(shè)管理模式,加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。
40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制,深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。
41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突
出對重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊(duì),提高上述行的經(jīng)營管理水平,使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展,有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到 60%以上,同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到 3:1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),力爭實(shí)現(xiàn)全行每個網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在 5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量,教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源,采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理,固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,把星級向下延伸,增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量,重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手,貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動,循序漸進(jìn),實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。
51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量,打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核,在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上,區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。
(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動,以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量,對不動卡進(jìn)行定期激活和清理,規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi),建立完善的客戶升降級機(jī)制,實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭,優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價(jià)內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范,解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題,加強(qiáng)對條線、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,規(guī)范操作。
59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn),做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織
60.加強(qiáng)投資者教育,正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,實(shí)行動態(tài)考核,著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識,建立個人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長效機(jī)制。
62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,做到事前預(yù)防。對于各類審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動態(tài),及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理,認(rèn)真研究分析,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),做到事前預(yù)防。
63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,制定整改流程,明確整改責(zé)任,確保整改效果,對不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價(jià),連續(xù)考核,進(jìn)一步夯實(shí)全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價(jià)考核,組織開好柜員主管例會,加強(qiáng)柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃,對檢查結(jié)果充分整改和利用,提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,將理財(cái)中心考核納入其中,形成條線“6+1”考評模式,配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價(jià)制度,條線上下形成合力,確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS 等系統(tǒng)的版本上線推廣,
做好 PBCS 等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM 等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,提升精準(zhǔn)營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目,開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價(jià)功能,建立全行客戶經(jīng)理服務(wù) VIP 客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,加強(qiáng)客戶挖掘,提高商機(jī)處理率,加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。
最后,啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃,推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20xx 年個人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系
為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度,及時(shí)通報(bào)個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx 年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日、周、
旬、月、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融工作計(jì)劃篇 3
一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),我們不需要對客戶卑躬屈膝,當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),如財(cái)務(wù)、法律等,是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢,結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn),成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)
做業(yè)務(wù)離不開營銷,一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣
產(chǎn)品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持,與他們建立良好的合作關(guān)系,讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù),用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。
三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力
通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù),我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動,大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知,各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),在這種情況下,我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù),給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,重點(diǎn)分析,按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,那么我們
必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查,摸清企業(yè)的真實(shí)情況,特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構(gòu),只有這樣才能對癥下藥,設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的,在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執(zhí)行難度低,變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系
雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn),但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確,其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致,做到多渠道、重驗(yàn)證,全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn),使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識,創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會走路,而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),要在這個行業(yè)里立足、生存,必須要學(xué)會創(chuàng)
新。
金融工作計(jì)劃篇 4
一、加強(qiáng)擬上市企業(yè)的培訓(xùn)工作,推進(jìn)符合條件的企業(yè)上市融資
1、加強(qiáng)宣傳力度,并根據(jù)具體情況做好 4 次擬上市企業(yè)的培訓(xùn)工作,每季度舉辦一次培訓(xùn),為有上市需要的企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo),編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡明知識手冊》宣傳讀本,選取企業(yè)在上市過程中關(guān)心的熱點(diǎn)問題進(jìn)行了解答。
2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場促進(jìn)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展,堅(jiān)持境內(nèi)與境外并舉,推進(jìn)企業(yè)多渠道融資,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級,爭取按照“上報(bào)一批、輔導(dǎo)一批、儲備一批”的原則,爭取年內(nèi)過會企業(yè) 2 家、上報(bào)材料 4 家、輔導(dǎo)報(bào)備 8 家,將成長性好,科技含量高,自主創(chuàng)新型成長企業(yè)列入培育對象,并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業(yè)動態(tài)住處儲備庫,及時(shí)收集和掌握企業(yè)發(fā)展動態(tài)和相關(guān)信息,根據(jù)企業(yè)存在的困難和問題進(jìn)行協(xié)調(diào)和幫助,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計(jì)劃,啟動開發(fā)區(qū)上市培訓(xùn)工程,加強(qiáng)上市培育工作,提高“北京亦莊”品牌,即北京開發(fā)區(qū)在資本市場的影響力,爭取在未來五年內(nèi)形成
“北京亦莊”板塊。
二、制定相關(guān)扶持政策,加大各類金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)力度 5、繼續(xù)完善各類優(yōu)惠政策,爭取在一季度完成政策出臺,為引進(jìn)各類金融機(jī)構(gòu)提供政策支持;
1、做好政策宣傳工作,加強(qiáng)各類金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)力度,鼓勵各類金融機(jī)構(gòu)在開發(fā)區(qū)發(fā)展,力爭引進(jìn) 1-2 家優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開發(fā)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
三、發(fā)揮協(xié)調(diào)服務(wù)作用,進(jìn)行“全方位,多角度”對接,建立“銀政企”溝通渠道
1、做好和銀行溝通協(xié)調(diào)工作,建立“銀政企”溝通機(jī)制,做好項(xiàng)目融資推介工作,為企業(yè)融資提供便利條件,年內(nèi)組織項(xiàng)目銀行和企業(yè)項(xiàng)目對接 2 次以上;
2、做好擴(kuò)區(qū)建設(shè)融資工作,強(qiáng)化總公司在擴(kuò)區(qū)開發(fā)建設(shè)主體職能和亦莊國際產(chǎn)業(yè)投資平臺的職能,完成擴(kuò)區(qū)開發(fā)區(qū)和產(chǎn)業(yè)投資的融資任務(wù);
3、繼續(xù)做好中小企業(yè)票據(jù)的發(fā)行工作,幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道,爭取年內(nèi)發(fā)行 1-2 期中小企業(yè)票據(jù),完成融資 2-4 億元;
4、引導(dǎo)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)改善資金供給,加大信貸支持,探索形成有利于開發(fā)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持模式。
四、做好金融創(chuàng)新和試點(diǎn)工作
1、積極開始展知識產(chǎn)權(quán)信用保險(xiǎn)和貿(mào)易融資試點(diǎn)等金融創(chuàng)新工作;
2、研究產(chǎn)業(yè)金融試驗(yàn)區(qū)的相關(guān)政策,積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融實(shí)驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)工作,并爭取市有關(guān)部門的支持。
五、完善金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃工作
做好金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃的完善工作,征求工委、管委領(lǐng)導(dǎo)及相部門意見,并及時(shí)充實(shí)到規(guī)劃當(dāng)中,爭取在第一季度完成規(guī)劃制定工作。
六、做好小貸公司擴(kuò)大試點(diǎn)和監(jiān)督管理工作
編制小額貸款公司設(shè)立指引,積極穩(wěn)妥推進(jìn)和擴(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)工作,爭取年內(nèi)設(shè)立 2-4 家小額貸款公司,注冊資本金額達(dá)到 5-10 億元以上。
金融工作計(jì)劃篇 5
一、以客戶為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作?蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交
通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度,嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保
管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn),所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵員工,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
金融工作計(jì)劃篇 6
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的 20xx 年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說,擬定一個好的工作計(jì)劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了 20xx 年的工作計(jì)劃:
首先,做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募
等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到 100 以上,能夠和 10 個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有 10 萬左右的資金量。
2.每周完成 10 個左右的意向客戶,同時(shí)保證這 10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方法處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成 40 個左右的意向客戶,6 個客戶能夠投資,20 萬的資金量。
4.每季度 130 個左右的意向客戶,18 個客戶能夠投資,100 萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成 80 個左有的客戶,資金量能夠達(dá)到 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā) DM 單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方法。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)?纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空! 金融工作計(jì)劃篇 7
(一細(xì)分目標(biāo)市場,大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx 部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向,以客戶為中心,以賬戶為基礎(chǔ),抓大不放小,采取“確保穩(wěn)住大客戶,努力轉(zhuǎn)變小客戶,積極拓展新客戶”的策略,制定詳營銷計(jì)劃,在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推
廣現(xiàn)金管理服務(wù),努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響,增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式,設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,解決存在的問題,提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶 185200戶。《XX 年下半年工作計(jì)劃》由找原創(chuàng)首發(fā),機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu),
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶,這也是我行的基礎(chǔ)客戶,并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。XX 年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),深化營銷,增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,降低籌資成本率,增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷,努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理,深入分析其結(jié)算特點(diǎn),進(jìn)行全產(chǎn)品營銷,擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。XX年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶 358001 戶,結(jié)算賬戶凈增長 272430 戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷,爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開
營銷攻勢,爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界 10 強(qiáng)、納稅前 8000 名、進(jìn)出口前 7334 強(qiáng)”等10 多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作,鎖定他行目標(biāo)客戶,進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。
(二加強(qiáng)服務(wù)渠道管理,深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置 3 名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備 1 名客戶經(jīng)理,客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配,”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。
二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前,由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,公司管理模式的差異,對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南,對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年,電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí),還要“精耕細(xì)作”,拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作,要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,梳理制度,整合流程,以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,提高服務(wù)效率,及時(shí)處理問題,加強(qiáng)服務(wù)管理,提高客戶滿意度,構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升 xx 部門服務(wù)質(zhì)量,實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。
(三加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐,加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
金融工作計(jì)劃篇 8
20xx 年,我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排,大力發(fā)展普惠金融,擴(kuò)大社會融資規(guī)模,推動金融改革創(chuàng)新,提升金融服務(wù)水平,維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定,提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率,充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅(jiān)中的撬動作用:
一是進(jìn)一步完善金融體制機(jī)制。增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量和類別,鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點(diǎn),農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點(diǎn);進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布局,提升農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量,建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)體系。
二是進(jìn)一步擴(kuò)大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,加大對地下綜合管廊、公共交通建設(shè)、保障性安居工程、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程建設(shè)的支持力度。
三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點(diǎn)的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品,積極發(fā)展電話銀行、手機(jī)銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式,積極推動基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層,繼續(xù)做好流動銀行服務(wù),提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性。
四是進(jìn)一步推動保險(xiǎn)改革創(chuàng)新。推動各保險(xiǎn)公司加
快農(nóng)村地區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè),加強(qiáng)營銷員隊(duì)伍建設(shè),探索農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新,在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、保險(xiǎn)融資增信等方面創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險(xiǎn),給農(nóng)民增收系上“保險(xiǎn)帶”。
五是進(jìn)一步加強(qiáng)金融安全監(jiān)管。鼓勵各金融機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用農(nóng)戶信用信息平臺成果,推廣貸款者提供信用報(bào)告制度;嚴(yán)厲打擊非法集資,維護(hù)全縣經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強(qiáng)各金融機(jī)構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理和控制水平。
六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作,依托華泰證券公司,積極對接計(jì)劃上市的縣外企業(yè)來縣,以金寨作為上市注冊地。加強(qiáng)對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度,加快企業(yè)上市進(jìn)程,充實(shí)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁;同時(shí)以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。
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