中信證券股份有限公司實(shí)習(xí)報(bào)告

　 院( 系)

　管理學(xué)院

　 專(zhuān)業(yè)班級(jí)

　市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 1201

　學(xué)生姓名

　劉寬

　學(xué)號(hào)

　 U201216278

　 指導(dǎo)老師

　 楊治

　實(shí)習(xí)單位 中信證券股份有限公司( 深圳公司) 目錄 一

　, 實(shí) 習(xí) 公 司 介紹、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 二 , 實(shí) 習(xí) 時(shí) 間 與 地點(diǎn) 、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 三 , 實(shí) 習(xí) 目標(biāo)、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 四 , 實(shí) 習(xí) 內(nèi) 容 分析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 五 , 專(zhuān) 題 內(nèi) 容 分

　析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 六 , 實(shí) 習(xí) 中 的 收 獲 與 體會(huì)、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 七 , 實(shí) 習(xí) 工 作 的 改 進(jìn) 意見(jiàn)、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 一、實(shí)習(xí)公司介紹 中信證券股份有限公司就是中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的第一批綜合類(lèi)證券公司之一,前身就是中信證券有限責(zé)任公司,于 1995 年 10 月 25 日在北京成立,注冊(cè)資本 6,630,467,600 元。2002 年 12 月 13 日,經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),中信證券向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行 4 億股普通 A 股股票,2003 年 1 月 6 日在上海證券交易所掛牌上市交易,股票簡(jiǎn)稱"中信證券",股票代碼"600030" 2009 年中信證券總部從北京遷回廣東省深圳市。中國(guó)國(guó)際信托投資公司成立初期曾被鄧小平同志贊譽(yù)為中國(guó)在對(duì)外開(kāi)放中信證券中的一個(gè)窗口。中信集團(tuán)按照國(guó)家的法律法規(guī)與方針政策,堅(jiān)持開(kāi)拓創(chuàng)新,通過(guò)吸收與運(yùn)用外資,引進(jìn)先進(jìn)技術(shù),采用國(guó)際上先進(jìn)、科學(xué)的經(jīng)營(yíng)方式與管理方法,遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律,在諸多業(yè)務(wù)領(lǐng)域中進(jìn)行了卓有成效的探索,取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益,在國(guó)內(nèi)外樹(shù)立了良好的信譽(yù),為國(guó)家的改革開(kāi)放事業(yè)作出了重大貢獻(xiàn)。公司長(zhǎng)期以來(lái)秉承"穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、

　勇于創(chuàng)新"的原則,在若干業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持或取得領(lǐng)先地位。2008 年公司股票承銷(xiāo)的市場(chǎng)份額 17、39%,排名第一;債券承銷(xiāo)的市場(chǎng)份額 12、15%,排名第一;公司及控股公司合并的股票基金交易額市場(chǎng)份額 8、56%,排名第一;公司控股基金所管理的資產(chǎn)規(guī)模合并市場(chǎng)份額 10、29%,排名第一;研究團(tuán)隊(duì)蟬聯(lián)第一。

　中信證券第一大股東為中國(guó)中信集團(tuán)公司。中信證券與中信銀行、中信信托、信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)等公司共同組成中信控股之綜合經(jīng)營(yíng)模式,并與中信國(guó)際金融控股共同為客戶提供境內(nèi)外全面金融服務(wù)。中信集團(tuán)現(xiàn)已成為具有較大規(guī)模的國(guó)際化大型跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)。在東京、紐約、哈薩克斯坦設(shè)立了代表處。中信集團(tuán)的業(yè)務(wù)主要集中在金融、實(shí)業(yè)與其它服務(wù)業(yè)領(lǐng)域。截至 2008 年底,中信集團(tuán)的總資產(chǎn)為 16,316 億元;當(dāng)年凈利潤(rùn)為 142 億元。

　在中國(guó)國(guó)際信托投資公司成立 5 周年時(shí),鄧小平為題詞:"勇于創(chuàng)新 多作貢獻(xiàn)";中國(guó)國(guó)際信托投資公司成立 20 周年時(shí),中共中央總書(shū)記、國(guó)家主席江澤民題詞:"開(kāi)拓創(chuàng)新 勤勉奮發(fā) 辦好中信"。

　二、實(shí)習(xí)時(shí)間與地點(diǎn) 2015 年 5 月 1 日-----2015 年 6 月 1 日

　 中信建投證券深圳深南大道營(yíng)業(yè)部 三、實(shí)習(xí)目標(biāo) (一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí) (二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)與日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市

　場(chǎng)的認(rèn)識(shí) (三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)與具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析與處理一些基本問(wèn)題 四、實(shí)習(xí)內(nèi)容 ( 一) 了解中信證券概況 1.中信證券證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位 2.了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化 3.深南大道營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部、財(cái)富管理部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理與維護(hù)數(shù)據(jù)。

　( 二) 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容及其分析 1.我被安排在客服部工作。主要就就是負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作瞧起來(lái)很簡(jiǎn)單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō),由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。

　2.我每天早晨 8:30 上班,剛到公司后,我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,雖然這不就是我的職責(zé),但就是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總就是好的。

　3.每天做完雜物后,我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的 NOTES,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,為自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的做積累。

　4.一般從 9 點(diǎn)開(kāi)始接待客戶,提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),與客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)與多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候,我們還就是要瞧客戶部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題,學(xué)習(xí)怎樣與客戶交流,并了解客戶的需求。

　5.柜臺(tái)服務(wù)�？蛻粜枰�在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開(kāi)戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料與銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通與取消等等。開(kāi)戶就是證券公司最一般也就是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開(kāi)戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。

　6.提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn),并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行與對(duì)股民心理的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析與討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí)。

　7.整理客戶資料。客戶資料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容: ①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

�、诶砬逑嚓P(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完

　成。

�、蹖�(duì)于上交所與深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)的電子檔案,進(jìn)行核查與整理,然后再重新掃描反饋回去。

　整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這就是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程,需要細(xì)心與耐心;客戶資料檔案的有序整理就是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

　(8)專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn):帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的FC 會(huì)議,還記得第一次參加這個(gè)會(huì)議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對(duì)對(duì)我們都很好,之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來(lái)參加這個(gè)會(huì)議啦。在 FC 會(huì)議上,大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,預(yù)測(cè)股市的未來(lái)走向。會(huì)議上,老師們還會(huì)推薦幾支股票,并從專(zhuān)業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都就是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),許多專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)我都一知半解,于就是在會(huì)后對(duì)這些進(jìn)行了著重了解。一下就是就是我總結(jié)的一些: 空方:對(duì)后市不樂(lè)觀,正在賣(mài)出股票的投資者。

　多方:對(duì)后市樂(lè)觀,正在買(mǎi)入股票的投資者。

　建倉(cāng):一般就是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購(gòu)入股票。

　主力基金:就是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,她們的買(mǎi)賣(mài)決定,自然就成為主力了。

　主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

　跳空:指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激,股價(jià)開(kāi)始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開(kāi)始或結(jié)束前出現(xiàn)。

　打壓:就是用非常方法,將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買(mǎi)進(jìn)以取暴利。

　洗盤(pán):做手為達(dá)到炒作目的,必須于途中讓低價(jià)買(mǎi)進(jìn),且意志不堅(jiān)的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高,以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。

　K 線:這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代(1603～1867 年),被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來(lái)記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng),后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫(huà)方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng)。通過(guò) K 線圖,我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來(lái),股價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的盤(pán)檔后,在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線與利好刺激線這三種 K 線組合就是最常見(jiàn)的經(jīng)典見(jiàn)底形態(tài)。

　短線:對(duì)于短線投資者來(lái)說(shuō),正面消息的發(fā)布,一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng),在當(dāng)日后段時(shí)間基本就是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買(mǎi)高賣(mài)的原則,所以在什么時(shí)間投入,以什么價(jià)格買(mǎi)入就是很難預(yù)測(cè)的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但就是仍然可以研究K線趨勢(shì),與短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象,市場(chǎng)并不完全規(guī)范,有些有錢(qián)人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買(mǎi)入幾乎所有股建倉(cāng)。于就是便有 K 線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,

　只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買(mǎi)進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià)。國(guó)家會(huì)打擊這種行為。如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴。

　我們?cè)诿褡遄C券實(shí)習(xí)期間,公司代銷(xiāo)一種 LOF 型基金---國(guó)泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前,我對(duì)基金的知識(shí)一竅不通,很幸運(yùn)有此次實(shí)踐的機(jī)會(huì)當(dāng)然不能錯(cuò)過(guò)。我們?cè)谙掳嘁院髮?duì)基金的知識(shí)進(jìn)行了全面的了解,下面就是對(duì) LOF 基金的簡(jiǎn)單介紹: LOF 基金:上市型開(kāi)放式基金,同樣屬于開(kāi)放式基金。投資者既可以在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(chǎng)(股市)進(jìn)行交易。也就就是說(shuō),既可以申購(gòu)贖回基金份額,也可以買(mǎi)賣(mài)基金份額。

　在二級(jí)市場(chǎng)的交易中,基金的買(mǎi)入與賣(mài)出與股票的買(mǎi)入與賣(mài)出就是一樣的,所有的交易就是在投資者之間進(jìn)行的,基金公司并不參與。也就就是說(shuō),您就是從別的投資者手中買(mǎi)入基金份額,不想要的話再賣(mài)給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn),如果沒(méi)有投資者想賣(mài)出自己手中的基金份額,您就是無(wú)法買(mǎi)到的;如果沒(méi)有投資者想要買(mǎi)進(jìn)基金份額,您手里的基金也就是賣(mài)不掉的。

　分級(jí)基金[1]又叫“結(jié)構(gòu)型基金”,就是指在一個(gè)投資組合下,通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解,形成兩級(jí)(或多級(jí))風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點(diǎn)就是將基金產(chǎn)品分為兩類(lèi)份額,并分別給予不同的收益分配。從目前已經(jīng)成立與正在發(fā)行的分級(jí)基金來(lái)瞧,通常分為低風(fēng)險(xiǎn)收益端(優(yōu)先份額)子基金與高風(fēng)險(xiǎn)收益端(進(jìn)取份額)子基金兩類(lèi)份額。

　母基金凈值與子基金凈值的關(guān)系:母基

　金凈值=A 類(lèi)份額子基金凈值 X A 份額所占比例 + B 類(lèi)份額子基金凈值 X B 份額所占比例根據(jù)分級(jí)母基金的投資性質(zhì),母基金可分為分級(jí)股票型基金(其中多數(shù)為分級(jí)指數(shù)基金)、分級(jí)債券基金。分級(jí)債券基金又可分為純債分級(jí)基金與混合債分級(jí)基金,區(qū)別在于純債基金不能投資于股票,混合債券基金可用不高于 20%的資產(chǎn)投資股票。根據(jù)分級(jí)子基金的性質(zhì),子基金中的 A 類(lèi)份額可分為有期限 A 類(lèi)約定收益份額基金、永續(xù)型 A 類(lèi)約定收益份額基金;子基金中的 B 類(lèi)份額又稱為杠桿基金。杠桿基金可分為股票型 B 類(lèi)杠桿份額基金(其中多數(shù)為杠桿指數(shù)基金)、債券型 B 類(lèi)杠桿份額基金。以某分級(jí)基金產(chǎn)品 X(X稱為母基金)為例,分為 A 份額(優(yōu)先)與 B 份額(進(jìn)取),A 份額約定一定的收益率,基金 X 扣除 A 份額的本金及應(yīng)計(jì)收益后的全部剩余資產(chǎn)歸入 B 份額,虧損以 B 份額的資產(chǎn)凈值為限由 B 份額持有人承擔(dān)。當(dāng) X的整體凈值下跌時(shí),B份額的凈值優(yōu)先下跌;相對(duì)應(yīng)的,當(dāng)X的整體凈值上升時(shí),B 份額的凈值也將相對(duì)于 A 份額優(yōu)先上升。優(yōu)先份額一般可以優(yōu)先獲得分配基準(zhǔn)收益, 進(jìn)取份額最大化補(bǔ)償優(yōu)先份額的本金及基準(zhǔn)收益,進(jìn)取份額通常以較大程度參與剩余收益分配或者承擔(dān)損失而獲得一定的杠桿。它擁有更為復(fù)雜的內(nèi)部資本結(jié)構(gòu),非線性收益特征使其隱含期權(quán)。通俗的解釋就就是,A 份額與 B 份額的資產(chǎn)作為一個(gè)整體投資,其中持有 B 份額的人每年向 A 份額的持有人支付約定利息,至于支付利息后的總體投資盈虧在都由 B 份額承擔(dān)。

　在營(yíng)業(yè)部實(shí)訓(xùn)期間,產(chǎn)品經(jīng)理即利用下午下班后的時(shí)間對(duì)我們進(jìn)行了分級(jí)基金的一個(gè)基本培訓(xùn),掌握了幾種最基本的基金產(chǎn)品,包括其

　預(yù)期收益性,相對(duì)于傳統(tǒng)基金的優(yōu)點(diǎn),以及在像顧客推薦時(shí)的技巧與話術(shù),在經(jīng)過(guò)基本的培訓(xùn)之后,第二天財(cái)富管理部門(mén)的陳總便給了我們一些公司小額的存量客戶讓我們通過(guò)自己掌握的知識(shí),自行像顧客推薦。

　五 五. 專(zhuān)題內(nèi)容分析( 前臺(tái), 夕會(huì)與基金產(chǎn)品學(xué)習(xí)與銷(xiāo)售) 這一個(gè)月,我被安排在客戶服務(wù)部工作,與另外兩名同學(xué)在柜臺(tái)跟著學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活: 首先,每天早晨九點(diǎn)到,在散戶室里瞧早晨民族證券的電視節(jié)目,主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告。

　等到九點(diǎn)半開(kāi)始,我就在前臺(tái)準(zhǔn)備一些開(kāi)戶的文件。等到客戶來(lái)時(shí)就能順利快速的為客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)。下面我簡(jiǎn)要介紹一下開(kāi)戶流程及所需證件: 1、本人及本人身份證(最好用第二代身份證)設(shè)置交易密碼。

　2、填寫(xiě)相關(guān)的資料,開(kāi)立股東帳戶卡。

　3、簽第三方存管協(xié)議,您自己選擇一個(gè)銀行作為指定銀行,(有銀行卡,或者還沒(méi)辦的,都可以)。

　4、柜臺(tái)辦完所有手續(xù)后,去銀行辦理第三方存管確認(rèn)手續(xù),如果沒(méi)有銀行卡,可以馬上辦一張,如果本來(lái)就有,直接確認(rèn)就可以了,需要填一張單子,我營(yíng)業(yè)部有銀行駐點(diǎn)辦公人員,可以直接辦理。

　5、目前網(wǎng)上交易都就是默認(rèn)開(kāi)通的,如果不放心,可以在開(kāi)戶的時(shí)候提出來(lái)。

　在這個(gè)過(guò)程中我們協(xié)助客戶填表、復(fù)印證件、并在客戶完成后進(jìn)行簡(jiǎn)要的查瞧以確保重要的地方都有填到。機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的流程與個(gè)人差不多,只就是要提供的證件與填的合同不一樣。

　前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就就是柜臺(tái)服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料與密碼的重置以及創(chuàng)業(yè)板的開(kāi)通等等 在這一周的時(shí)間中,我們?nèi)齻�(gè)會(huì)輪流去客戶資料室進(jìn)行資料整理的工作。客戶資料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。我在前臺(tái)工作的一段時(shí)間內(nèi),資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認(rèn)書(shū),我們實(shí)習(xí)生的工作就就是按照編號(hào)找到客戶的資料夾,對(duì)姓名信息進(jìn)行核對(duì),完全無(wú)誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開(kāi)始做這些時(shí),我事前沒(méi)有進(jìn)行計(jì)劃,整理的很慢,也沒(méi)有規(guī)律。后來(lái)將單子按照編號(hào)排序、歸類(lèi)后,就整理的快多了。這就是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程,需要細(xì)心與耐。客戶資料檔案的有序整理就是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找,這就是很重要的小事。

　帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的 FC 會(huì)議,還記得第一次參加這個(gè)會(huì)議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對(duì)對(duì)我們都很好,之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來(lái)參加這個(gè)會(huì)議啦。在 FC 會(huì)議上,大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,

　預(yù)測(cè)股市的未來(lái)走向。會(huì)議上,老師們還會(huì)推薦幾支股票,并從專(zhuān)業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都就是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),許多專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)我都一知半解,于就是在會(huì)后對(duì)這些進(jìn)行了著重了解。一下就是就是我總結(jié)的一些: 空方:對(duì)后市不樂(lè)觀,正在賣(mài)出股票的投資者。

　多方:對(duì)后市樂(lè)觀,正在買(mǎi)入股票的投資者。

　建倉(cāng):一般就是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購(gòu)入股票。

　主力基金:就是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,她們的買(mǎi)賣(mài)決定,自然就成為主力了。

　主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

　跳空:指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激,股價(jià)開(kāi)始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開(kāi)始或結(jié)束前出現(xiàn)。

　打壓:就是用非常方法,將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買(mǎi)進(jìn)以取暴利。

　洗盤(pán):做手為達(dá)到炒作目的,必須于途中讓低價(jià)買(mǎi)進(jìn),且意志不堅(jiān)的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高,以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。

　K 線:這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代(1603～1867 年),被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來(lái)記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng),后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫(huà)方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng)。通過(guò) K 線圖,我們能夠

　把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來(lái),股價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的盤(pán)檔后,在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線與利好刺激線這三種 K 線組合就是最常見(jiàn)的經(jīng)典見(jiàn)底形態(tài)。

　短線:對(duì)于短線投資者來(lái)說(shuō),正面消息的發(fā)布,一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng),在當(dāng)日后段時(shí)間基本就是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買(mǎi)高賣(mài)的原則,所以在什么時(shí)間投入,以什么價(jià)格買(mǎi)入就是很難預(yù)測(cè)的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但就是仍然可以研究K線趨勢(shì),與短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象,市場(chǎng)并不完全規(guī)范,有些有錢(qián)人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買(mǎi)入幾乎所有股建倉(cāng)。于就是便有 K 線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買(mǎi)進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià)。國(guó)家會(huì)打擊這種行為。如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴。

　我們?cè)诿褡遄C券實(shí)習(xí)期間,公司代銷(xiāo)一種 LOF 型基金---國(guó)泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前,我對(duì)基金的知識(shí)一竅不通,很幸運(yùn)有此次實(shí)踐的機(jī)會(huì)當(dāng)然不能錯(cuò)過(guò)。我們?cè)谙掳嘁院髮?duì)基金的知識(shí)進(jìn)行了全面的了解,下面就是對(duì) LOF 基金的簡(jiǎn)單介紹: LOF 基金:上市型開(kāi)放式基金,同樣屬于開(kāi)放式基金。投資者既可以在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(chǎng)(股市)進(jìn)行交易。也就就是說(shuō),既可以申購(gòu)贖回基金份額,也可以買(mǎi)賣(mài)基金份額。

　在二級(jí)市場(chǎng)的交易中,基金的買(mǎi)入與賣(mài)出與股票的買(mǎi)入與賣(mài)出就是一樣的,所有的交易就是在投資者之間進(jìn)行的,基金公司并不參與。也就就是說(shuō),您就是從別的投資者手中買(mǎi)入基金份額,不想要的話再賣(mài)給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn),如果沒(méi)有投資者想賣(mài)出自己手中的基金份額,您就是無(wú)法買(mǎi)到的;如果沒(méi)有投資者想要買(mǎi)進(jìn)基金份額,您手里的基金也就是賣(mài)不掉的。

　在對(duì) LOF 基金進(jìn)行了適當(dāng)了解后,我們實(shí)習(xí)生制定了簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售計(jì)劃: 1、在民族證券周?chē)�的�?xiě)字樓里針對(duì)白領(lǐng)階層進(jìn)行推銷(xiāo)。由于基金股票都就是在生活基本問(wèn)題解決了之后才會(huì)注意到的理財(cái)產(chǎn)品,有特定的人群,所以我們把地點(diǎn)定在周?chē)�的�?xiě)字樓上。

　2、之前去證券公司開(kāi)戶時(shí),我注意到很多老年人對(duì)基金這種理財(cái)產(chǎn)品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進(jìn)行推銷(xiāo)。

　3、針對(duì)散戶室的股票投資者宣傳國(guó)泰價(jià)值,由于此基金可以在二級(jí)交易,相信很多股票投資者會(huì)動(dòng)心。

　之后公司的羅敏老師針對(duì)此次基金銷(xiāo)售給大家講解了銷(xiāo)售基金的一些話術(shù)。讓我們受益匪淺。下面我簡(jiǎn)單介紹幾個(gè): 1、我只做股票,不買(mǎi)基金的？ 答:瞧來(lái)您可就是一位專(zhuān)業(yè)投資者,不過(guò)今年的股市可不好把握哦,上竄下跳的,熱點(diǎn)轉(zhuǎn)換也比較快,要獲取收益著實(shí)不容易,勞心又

　勞力。但基金就不同了,現(xiàn)在已經(jīng)就是機(jī)構(gòu)博弈的時(shí)代了！基金公司擁有資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、 所以說(shuō),您不妨從您投資股票的閑散資金中,抽出一部分,配置一點(diǎn)基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險(xiǎn)還就是很大的。

　2、我買(mǎi)的好多基金都深套著,別讓我買(mǎi)了。

　答:的確投資就是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的,尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí),市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái),風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放,整體來(lái)講,市場(chǎng)已處于底部區(qū)域,獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個(gè)時(shí)候投資,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該說(shuō)已經(jīng)很小了,而且從長(zhǎng)期來(lái)瞧,以“低位建倉(cāng)”的原則進(jìn)行分批建倉(cāng),可以攤低您前期的投資成本。

　3、對(duì)基金不太懂,聽(tīng)買(mǎi)過(guò)的人說(shuō)賠了好多錢(qián),我也不敢買(mǎi)。

　答:的確投資就是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的,尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí),市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái),風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放,整體來(lái)講,市場(chǎng)已處于相對(duì)低位,獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好來(lái)選擇恰當(dāng)?shù)幕�金產(chǎn)品�；�金產(chǎn)品種類(lèi)豐富,相信總會(huì)有適合您的產(chǎn)品。

　第二天,我們兩人一組,開(kāi)始了我們的銷(xiāo)售之旅。我在的組被分配在一直五層。實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)告訴我,理論就是一回事,做起來(lái)就是另一回

　事。在客戶回答我們說(shuō)沒(méi)錢(qián)或就是沒(méi)興趣時(shí)發(fā)現(xiàn)實(shí)際上不會(huì)與我們?cè)O(shè)想的一樣。我們大家回去后一交流,發(fā)現(xiàn)大家都遇到了同樣的問(wèn)題。當(dāng)陳經(jīng)理瞧到我們都很沮喪時(shí),跟我們說(shuō)這些都就是必經(jīng)之路,剛開(kāi)始做這些就就是練膽量,畢竟實(shí)踐出真知嘛！

　時(shí)間過(guò)的好快,轉(zhuǎn)眼間,我們的實(shí)習(xí)生活就過(guò)去了一個(gè)月,我從對(duì)證券業(yè)一無(wú)所知,到初窺門(mén)徑,其中學(xué)習(xí)了很多,人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活,讓我學(xué)著開(kāi)始面對(duì)社會(huì),讓我對(duì)證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)有了興趣,相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,我會(huì)開(kāi)始關(guān)注留意股市行情,關(guān)心各種新鮮金融政策,用全新的視角觀察周?chē)�的新聞�?dòng)態(tài),既不會(huì)盲目入市,更加不會(huì)放過(guò)每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。在此,也要感謝此次實(shí)習(xí)過(guò)程中幫助并指導(dǎo)我們的王主任、陳輝經(jīng)理、宮晨經(jīng)理 七 七, 實(shí)習(xí)中的收獲與體會(huì) 1 在中信證券證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了中信證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流與處理問(wèn)題的能力、 2 另外,中信證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待與指導(dǎo),感謝她們的關(guān)心,在這里要特別感謝陳姐,在批評(píng)與表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?3 雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也就是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前瞧來(lái)依然

　就是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

　4 從自己專(zhuān)業(yè)的角度來(lái)瞧這次實(shí)習(xí),最大的收獲就就是在在進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程中,首先必須弄清楚目標(biāo)顧客市場(chǎng),只有掌握了顧客的需求情況,才能有針對(duì)性的提供符合 其需求的產(chǎn)品,譬如一個(gè)資產(chǎn)只有幾十萬(wàn)的顧客與一個(gè)資產(chǎn)幾百萬(wàn)的顧客,針對(duì)她們不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同的金融產(chǎn)品就顯的置關(guān)重要。其次必須對(duì)產(chǎn)品足夠熟悉,特別就是像金融產(chǎn)品這種瞧不見(jiàn)摸不著的東西,更要明白其特點(diǎn),可能的收益率,以及收益率的邏輯,這樣在顧客推薦時(shí)才能有底氣有自信,讓顧客能夠放心的把資金放在您這里保管,同時(shí)銷(xiāo)售人員在像顧客推薦產(chǎn)品時(shí)一定要本著負(fù)責(zé)人的態(tài)度,不能為了一時(shí)的業(yè)績(jī)而出現(xiàn)夸大收益,降低風(fēng)險(xiǎn)承諾,真心實(shí)意的站在投資者的角度,為投資者考慮,才能在以后贏得更多顧客,做大做強(qiáng)自己的業(yè)績(jī)。

　七、實(shí)習(xí)工作的改進(jìn)意見(jiàn) 實(shí)習(xí)之前,感覺(jué)證券公司就是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解與認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題: ( 一) 工作時(shí)間 股市開(kāi)市就是周一至周五上午 9:30---11:30,下午 1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也就是同步的,以股市為中心展開(kāi)。

　( 二) 區(qū)分客戶 證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類(lèi),重視發(fā)展

　大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶室就可以瞧出。另外,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常就是千分之三)。

　( 三) 交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其她證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。

　轉(zhuǎn)托管,就是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),就是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,就是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　( 四) 銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通 隨著銀行與證券公司合作為不斷深入,最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式,對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。

　在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前,進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,方能開(kāi)始證券交易。這就存在問(wèn)題:股民為了存取資金必須在銀

　行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假,仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后,一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬,方便投資者的投資活動(dòng)。

　但就是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn),該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就就是所有的開(kāi)辦手續(xù)均可在銀行完成,比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者,而且買(mǎi)賣(mài)證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行,投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買(mǎi)賣(mài)股票,極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。

　所謂"銀證通"就是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上,投資者直接利用在銀行(如:工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,通過(guò)銀行的委托系統(tǒng)(如:電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行),或通過(guò)證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤(pán)委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

　總結(jié)而言,銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別:

　 1、銀證通就是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳,無(wú)需辦理保證金轉(zhuǎn)帳,銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。

　2、銀證通在開(kāi)通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理,銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)戶須在證券部辦理。

　3、銀證通在銀行直接開(kāi)戶,而銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶就是先到銀行辦理活期存折開(kāi)戶,再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶。

　( 五) 證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通” “銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國(guó),銀行與證券就是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的,而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6 月證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”, 原則就是不再開(kāi)展新業(yè)務(wù),規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

　( 六) 中信建投證券與中信銀行 在這段時(shí)間里,柜臺(tái)錢(qián)有些客戶竟然會(huì)混淆中信建投證券與中信銀行,問(wèn)在中信建投證券。能不能取錢(qián)。知道的人都會(huì)覺(jué)得好笑,不過(guò)在一定程度上說(shuō),這說(shuō)明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè),但還就是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司就是獨(dú)立的,在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作,也取得了不錯(cuò)的效果。

　( 七) 中信證券的發(fā)展前景 在中信證券證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格,典型的就是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦,然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化,在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。

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