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從一則案例看空運(yùn)項(xiàng)下信用證軟條款的風(fēng)險防范

發(fā)布時間:2018-06-26 來源: 美文摘抄 點(diǎn)擊:


  摘 要:航空運(yùn)輸是國際貿(mào)易主要運(yùn)輸方式之一,但空運(yùn)提單不同于海運(yùn)提單,它不是貨權(quán)憑證,收貨人憑航空公司的到貨通知書和身份證明就可以提貨,因此空運(yùn)項(xiàng)下采用信用證支付方式,出口商提交單據(jù)必須滿足“單證相符”和“單單相符”,否則一旦被開證行拒付,就有款、貨兩空的風(fēng)險。本文基于2014年義烏市喬冉貿(mào)易商行一則典型案例,詳細(xì)分析了空運(yùn)方式下進(jìn)口商通過設(shè)置信用證軟條款而使出口商遭受嚴(yán)重?fù)p失的原因,并就出口商如何規(guī)避風(fēng)險提出了相應(yīng)的防范措施。
  關(guān)鍵詞:航空運(yùn)輸;信用證軟條款;風(fēng)險防范
  國際貿(mào)易主要包括匯款、托收和信用證三種支付方式。其中,信用證支付方式屬于銀行信用,因此出口商往往認(rèn)為信用證支付方式更加安全,只要出口商所提交的單據(jù)滿足信用證基本條款的要求,就能安全結(jié)匯。但如果進(jìn)口商在信用證設(shè)置了出口商無法做到的條款時,即使出口商提交了單據(jù),仍然無法順利收匯,最主要的原因在于信用證中存在各種各樣的“軟條款”。而如果在信用證中采取方式空運(yùn)方式,進(jìn)口商憑“到貨通知”和有關(guān)身份證明就可提貨,一旦拒付,出口商就會遭受款、貨兩空。因此,切不可被信用證的“信用”兩字所迷惑。

一、案例簡介


  2014年5月,義烏市喬冉貿(mào)易商行接到美國Alma Mater客戶的服裝訂單,貨值為25萬美金。雙方約定通過信用證付款方式付款,貨物采用空運(yùn)運(yùn)輸方式,允許采取分批裝運(yùn)貨物。Crossroads Financial LLC代表Alma Mater于7月23號通過紐約S Bank向喬冉公司開具了一份信用證。
  鑒于貨物被Crossroads Financial LLC指定為D公司運(yùn)輸?shù)矫绹,喬冉公司向開證申請人 Crossroads Financial LLC提出,因?yàn)槭荄公司運(yùn)輸,他們控制不了貨物的釋貨權(quán),必須在拿到貨款之后,再把貨物運(yùn)出去。之后開證申請人發(fā)了封書面郵件給他們:“喬冉公司必須發(fā)貨,才能拿到信用證上的貨款,喬冉需要做的就是通過產(chǎn)品測試!绷硗庳浳锍鲞\(yùn)之前,喬冉公司還被Crossroads Financial LLC郵件告知,只要通過Asia Inspection:檢驗(yàn),Crossroads Financial LLC會接受單據(jù)中所有不符點(diǎn),保證他們能收到貨款。
  根據(jù)Crossroads Financial LLC要求,以及紐約S Bank開立信用證上的單據(jù)要求, 喬冉公司需要通過第三方檢測即亞洲品質(zhì)檢驗(yàn)有限公司。這個檢測是由Crossroads Financial LLC安排和控制的。義烏市喬冉公司的貨物通過測試,測試報告由亞檢公司出具并發(fā)送郵件給喬冉公司,之后Crossroads Financial LLC通知喬冉安排LC 規(guī)定的出運(yùn)貨物。
  義烏市喬冉公司分為四批把貨運(yùn)出。在前三批貨物全部運(yùn)出去后,喬冉公司把相關(guān)的文件提交給了銀行,對方也已確認(rèn)收貨,但是在2014年9月份支付了第一筆貨款2萬多美元后,銀行通知喬冉公司,Crossroads Financial LLC不接受不符點(diǎn),拒付貨款。喬冉公司發(fā)了一些郵件和Crossroads Financial LLC進(jìn)行溝通,讓他們實(shí)現(xiàn)承諾接受不符點(diǎn),但Crossroads Financial LLC沒有回復(fù)郵件。
  所有貨物按照信用證要求經(jīng)由D公司運(yùn)輸并送貨上門,后來喬冉公司發(fā)現(xiàn),Crossroads Financial LLC收到了這些貨物,但接受這些貨物之后便停止回復(fù)他們的郵件。最后他們發(fā)了一封付款通知書給Crossroads Financial LLC的董事長,他告訴喬冉公司他在處理這個事情。之后Crossroads Financial LLC的董事長告訴喬冉公司說,不是他們控制這些不符點(diǎn),是銀行在控制,如果喬冉公司和銀行能夠解決不符點(diǎn),那么銀行會把余款付給喬冉公司。但是銀行說不符點(diǎn)是由開證申請人Crossroads Financial LLC控制不符點(diǎn)的,還有一些關(guān)于測試報告不符點(diǎn),這是Crossroads Financial LLC控制的測試報告,而不是出口商可以控制的。最后Crossroads Financial LLC一直拖著不付款,到了信用證有效期的最后一天,說他們不履行信用證,拒絕付款。

二、案例分析


 。ㄒ唬⿲M(jìn)口商的資信狀況一無所知
  出口商義烏市喬冉貿(mào)易商行和美國的客戶“Alma-Mater”公司以前沒有業(yè)務(wù)過往,且從未對美國“Alma-Mater”公司的資信狀況進(jìn)行分析調(diào)查。在對買家美國“Alma-Mater”公司未有所聞的情況下,即決定與對方簽定價值25萬美元的服裝買賣合同,過于沖動和草率。另外,對第三方開具信用證的美國Crossroads Financial LLC公司及組成人員,包括董事長James rothman(男)、經(jīng)理Tricia sherry(女)、經(jīng)理Branka Thorstad(女)、法人Lee Haskin(男)的情況也不了解。
 。ǘ⿲(shí)際進(jìn)口商與開證申請人不一致
  信用證的開證申請人為美國Crossroads Financial LLC公司,但與義烏市喬冉貿(mào)易商行簽訂貿(mào)易合同的是美國“Alma-Mate”公司,盡管信用證是根據(jù)合同開立的,但信用證一經(jīng)開立,就與合同相互獨(dú)立。如果美國Crossroads Financial LLC公司不是實(shí)際進(jìn)口商,而只是“Alma-Mate”公司開證申請的委托人,那么應(yīng)向義烏市喬冉貿(mào)易商行進(jìn)行出名,并出具相關(guān)委托證明。但此案例中,義烏喬冉貿(mào)易商行在收到信用證之后未對此問題要求“Alma-Mate”公司進(jìn)行說明。
  條款舉例:50:[Appliant] CROSSROADS FINANCIAL LLC 6800 BROKEN SOUND PARKWAY, SUITE 301

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