反洗錢培訓試題

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　反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾犯罪，員工要進行反洗錢培訓。下文是，歡迎閱讀!

　 反洗錢培訓是非題

　1.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

　2.為確�？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯)

　3.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

　4.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

　5.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

　6.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

　7.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。(對)

　8.保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

　9.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

　10.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)

　反洗錢培訓判斷題

　1.2012 年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

　2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣 10000 元以上或外幣等值 1000 美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

　3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)

　4.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。(對)

　5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較

　低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

　6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

　7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

　8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

　9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

　10.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

　反洗錢培訓單選題

　1.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

　A.季度

　B.半年

　C.一年

　D.兩年

　2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括(D)

　A.符合依法經(jīng)營內在需要

　B.符合接受外部監(jiān)管要求

　C.是金融業(yè)安全的保障基礎

　D.是參與國際競爭的唯一要求

　3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

　A.2003 年

　B.2007 年

　C.2012 年

　D.2013 年

　4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

　A.人民幣 1 萬以上或者外幣等值 1000 美元

　B.人民幣 2 萬以上或者外幣等值 2000 美元

　C.人民幣 5 萬以上或者外幣等值 10000 美元

　D.人民幣 20 萬以上或者外幣等值 20000 美元

　5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

　A.法國巴黎

　B.英國倫敦

　C.美國華盛頓

　D.日本東京

　6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

　A.5

　B.6

　C.7

　D.8

　7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

　A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

　B.采取臨時凍結賬戶

　C.中止為客戶辦理業(yè)務

　D.不予理睬

　8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

　A.1997

　B.1992

　C.2013

　D.1990

　9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C )給予紀律處分

　A.反洗錢領導小組組長

　B.反洗錢專干

　C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

　D.其他直接責任人員

　10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

　A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

　B.對所有客戶采取不變的識別程序

　C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

　D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

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